主要有:
①投资风格箱。你可以根据基金在投资风格箱中的地位,大概了解其风险水平状况。总的来看,大盘价值型基金的风险程度较低、反之较高。
②行业集中度。如果基金集中投资于某一行业,当这个行业中的各板块大幅度下跌时,该基金的业绩表现会受到较大影响。
③持股分散度。如果基金集中投资于少数几只股票,投资风险会较高,其中主要是考察“基金10大重仓股占资产净值比例”指标。
④最差收益。通过了解该基金过去经营中的最差收益记录,判断自己能否承受这个程度的亏损?如果不能承受,最好还是敬而远之。
⑤历史风险。用该基金过去的风险水平(波动幅度)来判断。
⑥晨星评级。这是晨星公司推出的基金评级,主要目的在于协助投资者比较简单地分析每只基金在同类基金中的过往业绩表现,星级越高说明这只基金原来的业绩越好,最高为五星。
2.开放式基金的申购和赎回时的未知价格风险
这是指开放式基金在申购、赎回时,所参考的基金单位资产净值,是上一个基金开放日的数据;而从上一个基金开放日到申购、赎回当日的价格会发生什么样的变化,你是无法预知的。这样,在这中间就必然存在着一种价格变动风险。